Wybór odpowiedniej inwestycji to ważny krok. Oprócz celów finansowych, horyzontu czasowego i profilu ryzyka, coraz więcej osób bierze dziś pod uwagę również swoje wartości – takie jak wpływ inwestycji na środowisko i społeczeństwo.
Odpowiedzialne inwestowanie wykracza poza klasyczne podejście. Inwestowanie społecznie odpowiedzialne uwzględnia nie tylko zysk, ale także wpływ firm na ludzi, planetę i sposób, w jaki są zarządzane. Każdy inwestor rozumie odpowiedzialność inaczej — niektórzy unikają ryzyka klimatycznego, inni nie chcą wspierać kontrowersyjnych sektorów, a jeszcze inni chcą aktywnie finansować projekty ekologiczne.
Wbrew powszechnemu przekonaniu, zrównoważone inwestowanie nie oznacza niższych zysków. Wręcz przeciwnie – firmy działające odpowiedzialnie często osiągają lepsze rezultaty, ponieważ lepiej zarządzają ryzykiem i są bardziej odporne w dłuższej perspektywie.
Dlatego rośnie zainteresowanie tzw. odpowiedzialnym inwestowaniem (ESG), które łączy dążenie do zysku ze wsparciem firm działających etycznie i w sposób zrównoważony.
Moon Invest believes that every investment has an impact on the future of all of us. Our portfolios combine a long-term strategy with the selection of investments that meet high sustainability standards, without compromising results.
Zależy nam również na przejrzystości — dlatego w tym dokumencie szczegółowo wyjaśniamy nasze podejście do odpowiedzialnego inwestowania, aby nasi klienci mogli podejmować świadome decyzje.
Moon Invest wants to support positive global change.
Jako firma inwestycyjna czujemy się odpowiedzialni i pomagamy kierować kapitał w stronę bardziej zrównoważonej gospodarki.
Naszym celem jest umożliwienie klientom inwestowania w przedsiębiorstwa, które ograniczają negatywny wpływ na środowisko i społeczeństwo.
Naszym celem jest umożliwienie klientom inwestowania w Zdajemy sobie sprawę z ryzyka ESG – takiego jak zmiany klimatu, regulacje prawne czy presja społeczna – które mogą wpływać na wyniki inwestycyjne. Nasze portfele pozwalają uwzględnić te ryzyka w długoterminowym i stabilnym inwestowaniu. , które ograniczają negatywny wpływ na środowisko i społeczeństwo.
Na rynku dostępna jest coraz większa liczba produktów ESG, ale nie wszystkie są transparentne.
Dlatego stworzyliśmy portfele z jasno określonymi kryteriami i otwartą metodologią, dzięki czemu nasi klienci dokładnie wiedzą, w co inwestują i czego mogą się spodziewać.
Zrównoważone inwestowanie stało się jednym z głównych tematów w świecie finansów.
Pomimo swojej popularności, wciąż brakuje prostego i jednoznacznego zrozumienia, czym właściwie jest ESG. W rezultacie wiele produktów określa się mianem „zielonych” lub „etycznych”, mimo że w praktyce nie spełniają tych standardów.
At Moon Invest, we want to go further than just an ESG label.
Każdy klient ma prawo wiedzieć, jak i gdzie inwestowane są jego pieniądze. Dlatego poniżej wyjaśniamy, co oznacza ESG i jak rozumiemy zrównoważony rozwój w inwestowaniu.
ESG to akronim angielskich słów Environmental, Social, Governance — środowisko, społeczeństwo i ład korporacyjny.
Jest to podejście oceniające, w jaki sposób przedsiębiorstwa zarządzają ryzykiem środowiskowym, społecznym i organizacyjnym.
Celem ESG jest wspieranie przedsiębiorstw działających w sposób odpowiedzialny i zrównoważony, a nie ocenianie ich wyłącznie przez pryzmat zysku.
Istnieją trzy główne podejścia do inwestowania społecznie odpowiedzialnego:
Nie obejmuje sektorów najbardziej problematycznych (np. zbrojeniowych i węglowych). Wybierane są spółki o lepszych wynikach ESG, ale w portfelu nadal mogą znaleźć się firmy naftowe lub firmy związane z alkoholem.
Bardziej rygorystyczna selekcja, większy nacisk na etykę i ograniczanie negatywnego wpływu. Paliwa kopalne, energia jądrowa i hazard są wykluczone. To tak zwane „jasnozielone” podejście.
Skupiamy się na projektach o mierzalnym wpływie społecznym lub środowiskowym (np. rekultywacja gruntów, budownictwo socjalne). Czasami nazywany „ciemnozielonym”, chociaż oferta produktów jest nadal ograniczona.
Moon Invest applies socially responsible investing with a strong emphasis on ethics and limiting negative effects.
Wierzymy, że jest to najlepszy sposób na połączenie długoterminowej strategii z zasadami zrównoważonego rozwoju.
Nasze portfele oferują korzyści długoterminowego inwestowania, spełniając jednocześnie rygorystyczne kryteria ESG.
Konstruując portfele, dążymy do:
Wybierając fundusze do portfeli, bierzemy pod uwagę ich cechy środowiskowe i społeczne, preferując te, które aktywnie zarządzają ryzykiem ESG.
Oceniamy m.in.:
Europejskie rozporządzenie SFDR (UE 2019/2088) zwiększa przejrzystość zrównoważonych inwestycji poprzez podział produktów finansowych na trzy grupy.
Moon Invest portfolios mainly use products that consider ESG factors or are targeted toward sustainable investments.
Ratingi ESG są przyznawane przez uznaną agencję MSCI, która ocenia firmy i kraje w skali od AAA (najlepsze) do CCC (najgorsze). Uwzględnia ona czynniki środowiskowe, społeczne i związane z ładem korporacyjnym.
W przypadku funduszy analizujemy tzw. ESG Fund Rating — średnią ocen spółek wchodzących w skład danego funduszu.
Jednym z kluczowych wskaźników jest intensywność emisji dwutlenku węgla, definiowana jako ilość emisji CO₂ (w tonach) na milion dolarów przychodów firmy. Im niższa wartość, tym mniejszy wpływ na klimat.
Wybieramy nasze portfele tak, aby ich ślad węglowy był znacznie niższy niż w przypadku tradycyjnych rozwiązań inwestycyjnych.
Oprócz wykluczania spółek o niskim ratingu ESG, nasze portfele całkowicie unikają inwestycji w sektorach, które są sprzeczne z zasadami inwestowania społecznie odpowiedzialnego. Nie inwestujemy w spółki działające w branżach takich jak górnictwo węgla, produkcja kontrowersyjnej broni ani w innych sektorach problematycznych pod względem środowiskowym lub etycznym.
W naszym portfolio nie znajdują się przedsiębiorstwa działające w następujących branżach:
Dodatkowo ograniczamy inwestycje w:
Ponadto w ramach kryteriów zrównoważonego rozwoju bierzemy również pod uwagę:
| ESG | łodzie |
|---|---|
| TAK | 6–10 |
| TAK | 2.6–5.99 |
| NIE | 0–2.6 |
| Strategia | Portfel ESG | SRRI (ryzyko) | Roczna wydajność od początku działalności (od 2024 r.) | Wynik ESG MSCI | Wynik ESG Bloomberga | E | S | G | Ślad węglowy | Intensywność węgla | Ekspansja paliw kopalnych | Kobiety na pokładzie |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| W15 | TAK | 5 | 12.57% | 6.51 | 87 | 86 | 80 | 81 | 363 | 870 | 3.8 | 36 |
| W5 | TAK | 3 | 5.47% | 2.71 | 39 | 39 | 35 | 34 | 323 | 527 | 2.19 | 16 |
| PAI | Jednostka | Wyjaśnienie |
|---|---|---|
| ESG | %(100% to najlepiej) | Całkowity wynik ESG portfela (im wyższy, tym lepiej) |
| Coverage | % | Udział aktywów w portfelu, dla których dostępne i mierzalne są dane ESG |
| E | %(100% to najlepiej) | Środowiskowy |
| S | %(100% to najlepiej) | Obserwuj Nas |
| G | %(100% to najlepiej) | Zarządzanie |
| MSCI | (najgorszy) 0–10 (najlepszy) | Wynik ESG MSCI od 0 (słaby) do 10 (doskonały) |
| Ślad węglowy | MT ekwiwalentu CO2 | Całkowita emisja CO₂ dla portfela |
| Intensywność węgla | MT of CO2e/m$ | CO₂ na 1 milion dolarów sprzedaży |
| Fossil fuel revenue exposure | % portfela | Udział przedsiębiorstw generujących przychody z paliw kopalnych |
| Kobiety na pokładzie | % członków zarządu | Procent kobiet w zarządach (średnio w spółkach portfelowych) |
At Moon Invest, we place emphasis on responsible development and fair treatment of employees. Our remuneration policy takes into account risks that could hinder fair compensation.
Oceniając wyniki pracy, bierzemy pod uwagę nie tylko wyniki finansowe — system premiowy wspiera odpowiedzialne zachowania i realizację długoterminowych celów firmy.
Od naszych pracowników oczekujemy profesjonalizmu, etyki i świadomości zrównoważonego rozwoju w codziennej pracy.
