Fundusze ETF to coraz popularniejszy, łatwy i niewymagający specjalistycznej wiedzy sposób na oszczędzanie i długoterminowe inwestowanie pieniędzy, zarówno dla początkujących, jak i bardziej zaawansowanych inwestorów.
Poniżej znajdziesz podstawowe informacje dotyczące pomnażania oszczędności za pomocą inwestowania w fundusze ETF i przekonasz się, że to prosty sposób gromadzenie majątku i realizację długoterminowych celów. Jeśli jesteś początkującym inwestorem i nie masz specjalistycznej wiedzy na temat rynku akcji, przejdź od razu do punktu 2, w którym w prosty, obrazowy sposób przybliżymy Ci, czym są fundusze ETF.
Fundusze ETF (z ang. Exchange-Traded Funds) to fundusze, które są notowane na giełdzie (tak samo jak standardowe akcje spółek giełdowych). Fundusze te różnią się jednak od akcji tym, że ich zawartość odzwierciedla skład wybranego indeksu giełdowego – zarówno w zakresie aktywów w niego wchodzących, jak i proporcji. Wszystko to, a także bieżące dostosowywanie składu funduszu do zmian zachodzących na giełdzie, dzieje się automatycznie. Fundusze ETF są zatem gotowymi – a ze względu na swoją budowę także mocno zdywersyfikowanymi koszykami aktywów, składającymi się z akcji setek spółek, obligacji, surowców, itp. (w zależności od naśladowanego indeksu). Ich celem – w przeciwieństwie do aktywnych funduszy inwestycyjnych – nie jest pobicie, a jedynie odwzorowanie wyniku wybranej giełdy.
Fundusze ETF są ogólnodostępne – do kupienia za pośrednictwem domu maklerskiego, a także w ramach funduszy indeksowych inwestujących w ETFy i dzięki zautomatyzowanym platformom online. Budowa i charakter produktu sprawiają, że inwestycja ta jest praktycznie bezobsługowa – nie wymaga analiz, dzięki czemu stanowi ciekawą opcję dla osób nieposiadających specjalistycznej wiedzy na temat rynku akcji i początkujących inwestorów. Każdy kto chce zainwestować w ETFy lub wybrać inwestowanie pasywne w postaci funduszu indeksowego może to zrobić, by w przyszłości – dzięki zgromadzonemu majątkowi – móc cieszyć się godną emeryturą lub domem nad morzem, zapewnić dzieciom odpowiednie wykształcenie lub zrealizować swoje największe marzenia.
Dzięki temu, że fundusze ETF automatycznie naśladują indeksy giełdowe, są również niskokosztowe i nie wymagają od inwestora ani specjalistycznej wiedzy, ani pracy. Pasywnymi inwestycjami (a do takich zaliczają się ETFy) nie muszą zarządzać zespoły specjalistów, a niskie opłaty to większy zwrot z inwestycji. Dodatkowo fundusze ETF i oparte o nie produkty inwestycyjne są z natury bardzo szeroko zdywersyfikowane, a celując w zysk na poziomie średniej rynkowej, cechują się zazwyczaj niższym ryzykiem inwestycyjnym (choć takie zawsze istnieje), jak również minimalizują ryzyko inwestycyjne generowane przez ludzkie błędy i emocje towarzyszące inwestorom. Z tego powodu fundusze ETF są dobrym rozwiązaniem także dla początkujących inwestorów.
KorzyściDo tej walizki robot, a właściwie algorytm śledzący skład wybranej giełdy (na przykład giełdy amerykańskiej lub warszawskiej), pakuje akcje i obligacje wszystkich spółek notowanych na danej giełdzie (a więc najlepiej prosperujących firm na wybranym rynku), we właściwej proporcji i ilości. Następnie walizkę tę dzieli na mniejsze części – udziały/tytuły uczestnictwa, które dostępne są dla KAŻDEGO – w Moon już od 50 zł!
To właśnie dzięki zainwestowaniu w fundusze ETF lub fundusze indeksowe inwestujące w ETFy, czyli kupieniu małej części takiej inwestycyjnej walizki, łatwo, szybko i online inwestujesz w akcje takich spółek jak Apple, Amazon, Google, McDonald's czy Nike – nawet jeśli nie masz specjalistycznej wiedzy i nie dysponujesz (jeszcze) pokaźnym majątkiem.
Niezależnie od tego czy jesteś początkującym czy zaawansowanym inwestorem, musisz pamiętać o dywersyfikacji swojego portfela inwestycyjnego, czyli o zapewnieniu jego różnorodności – w zakresie rodzaju zgromadzonych w nim aktywów. Dzięki wyborowi ETFów (które składają się z setek różnych akcji i obligacji) zapewniasz sobie mnogość i zróżnicowanie Twojego inwestycyjnego portfela, co służy nie tylko zmniejszeniu ryzyka, ale także zwiększeniu szansy na zysk. Gdy jedna ze spółek traci na giełdzie, w swoim portfelu masz nadal setki innych akcji firm, których indeksy w tym samym czasie idą w górę. Inwestycja w fundusze ETF świetnie sprawdza się jako długofalowa inwestycja, a automatyczne odwzorowywanie i dostosowywanie składu funduszu, nie wymaga zarządzania przez człowieka, dzięki czemu opłaty jakie ponosi inwestor są stosunkowo niewielkie i znacznie niższe niż w przypadku funduszy aktywnie zarządzanych.
Dzięki takim platformom jak Moon masz dostęp do portfela funduszy ETF, dzięki czemu już po kilku kliknięciach stajesz się nowoczesnym inwestorem, na którego sukces pracują między innymi spółki obecne na amerykańskiej giełdzie S&P 500 – Apple, Google, Johnson&Johnson, Mastercard, Visa, Walt Disney, Walmart, Coca-Cola, Pepsico, Goldman Sachs etc. Otrzymujesz łatwy dostęp do zagranicznych rynków inwestycyjnych i to już od 50 zł!
Jeśli stać Cię na dyscyplinę i regularne odkładanie choćby niewielkich kwot, stać Cię na inwestowanie w fundusze ETF, a dzięki zautomatyzowanej inwestycji z Moon, już teraz możesz otworzyć darmowe konto i zacząć oszczędzać i pomnażać oszczędności z Moon, by w przyszłości spełnić swoje marzenia!
Zacznij inwestować z MoonFundusze ETF otwierają drzwi do bardzo szerokiego i bogatego portfolio różnych opcji inwestycyjnych dostępnych na rynku. Możesz zdecydować się na fundusze ETF oferujące:
Fundusze ETF różnią się także między sobą sposobem rozliczania dywidend, sposobem w jaki odzwierciedlają one dany indeks (fizyczne i syntetyczne), a także procentem odwzorowania (niektóre odzwierciedlają daną giełdę w 100%, inne w 90%, itp.). Fundusze różnią się także krajem rezydencji i innymi szczegółami, które mają znaczenie dla zaawansowanych inwestorów, którzy samodzielnie budują swoje portfele ETFów. Jeśli jednak jesteś początkującym inwestorem lub szukasz sposobu na długofalowe pomnażanie swoich oszczędności na giełdzie, możesz powierzyć kompletowanie portfela ETFów specjalistom od pasywnego zarządzania i kupić takie fundusze ETF online – na przykład na platformie Moon.
Fundusze ETF automatycznie śledzą i odzwierciedlają skład wybranych indeksów giełdowych, tak by ich średnioroczna stopa zwrotu odzwierciedlała średni, roczny wynik wybranej giełdy. Udziały w funduszu ETF lub portfel funduszy ETF kupujesz poprzez biuro maklerskie, ale możesz także zrobić to prościej – bez konta w domu maklerskim, poprzez platformę online (taką jak Moon).
Jeśli kupujesz fundusz ETF oparty o indeks S&P 500, w skład którego wchodzi 500 wiodących amerykańskich spółek, posiadasz portfel stanowiący reprezentację akcji tych spółek, w odpowiedniej wielkości i proporcji, a wynik Twojego funduszu odzwierciedla wynik amerykańskiego indeksu. Produkt oferowany w Mooninvest również inwestuje w taki ETF, dzięki czemu otrzymujesz dostęp do amerykańskiego rynku inwestycji!
Fundusze ETF notowane są na giełdzie i można kupować je i sprzedawać podobnie jak akcje. Dzięki zautomatyzowanym platformom takim jak nasza – możesz zainwestować w takie fundusze ETF, otworzyć darmowe konto online i kupić udziały w portfolio funduszy ETF w kilka sekund, bez wychodzenia z domu. To prostsze, a dodatkowo zawsze możesz zasilić swoją inwestycję wybranej wielkości wpłatą (już od 50 zł).
Warto pamiętać, że inwestycja w fundusze ETF jest najkorzystniejsza, jeśli jest inwestycją długoterminową. Rynki są cykliczne i kiedy wartość jednego rodzaju aktywów spada, to innych rośnie, a portfele ETF’ów łączą akcje i obligacje, by uwzględniać nie tylko czasowe – lepsze bądź gorsze momenty danego rynku – ale także przepływ kapitału po świecie.
To narzędzie inwestycyjne zoptymalizowane pod długookresowy zysk. Dlatego warto o nim pomyśleć w kontekście gromadzenia majątku na emeryturę, realizacji marzeń czy zapewnienia dzieciom wysokiej jakości edukacji w przyszłości.
Zobacz, jaki produkt oferujemySprawdź, jak zdobyć niezależność i wolność finansową z Moon. Pobierz nasz ebook, zobacz jak to działa i co możesz zyskać. Bo chyba chcesz zostać milionerem, prawda?!
Fundusze ETF podobnie jak każda inna inwestycja, mają zarówno swoje zalety, jak i wady. Sprawdź, jakie wyzwania stają najczęściej przed inwestorami i zobacz, jak im sprostać.
Wielu inwestorów, szczególnie ci doświadczeni, którzy sami kompletują portfel inwestycyjny, uważa inwestycje pasywne, które automatycznie naśladują indeksy, za nieatrakacyjną a wręcz "bezrefleksyjną" opcję. Ilu z nas zna się jednak na giełdzie na tyle, by zainwestować i pobić wyniki rynku? Jak pokazują dane, zaledwie 15% indywidualnych inwestorów i funduszy zarządzanych aktywnie udaje się tego dokonać. Czy nie lepiej zatem zdać się na automatyzację, szeroką dywersyfikację portfela i liczyć na to, że akcje notowanych na giełdzie spółek – jako całość wyrażona poprzez średnioroczny wynik indeksu, zapewni dobry zysk? I to bez jakiegokolwiek zaangażowania inwestora? Wybór modelu inwestycyjnego zależy zarówno od naszych umiejętności, jak i przekonań, jednak jak pokazują historycze wyniki, mamy większą szansę osiągnąć zysk inwestując pasywnie, niż aktywnie.
Fundusze inwestycyjne – także te pasywne – nie gwarantują jednak realizacji określonego celu ani wyniku inwestycyjnego. Inwestycje w fundusze zawsze obarczone są ryzykiem, a uczestnik funduszu powinien liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części, jak i całości, wpłaconych środków, szczególnie jeśli zakończy inwestycję w momencie, kiedy cena nabycia tytułu jest niższa od jego ceny zakupu. Pamiętaj, by wyniki funduszy ETF analizować w perspektywie długoterminowej, mając w pamięci historyczne wyniki indeksów na przestrzeni dekad i kierować się zasadą "kup i trzymaj" bez podejmowania decyzji pod wpływem chwilowych wahań rynku. W przypadku tego rodzaju inwestycji, to czas i spokój są Twoimi największymi sprzymierzeńcami.
Fundusze ETF to inwestycja dostępna dla każdego, niezależnie od posiadanego majątku, poziomu wiedzy na temat finansów czy celu inwestycji:
Im więcej zainwestujesz, na tym większy zysk z inwestycji możesz liczyć. To jasne. Jeśli jednak jesteś początkującym inwestorem lub nie dysponujesz dużą kwotą, którą możesz przeznaczyć na inwestycję, warto wpłacać nawet niewielkie kwoty za to regularnie, systematycznie zwiększając swój kapitał.
Udało Ci się zamknąć miesiąc i zostały Ci wolne środki? Zaoszczędziłeś, przygotowując w domu jedzenie do pracy? Dostałeś premię kwartalną lub 13tkę? A może sprzedałeś kolekcję płyt lub motocykl? Dzięki platformie online, możesz szybko ulokować wolne środki.
Poznaj więcej korzyściPortfel funduszy ETF oferowany przez Moon, nabywasz online. Na naszej platformie otwierasz darmowe konto, a następnie przelewasz środki ze swojego konta bankowego na wygenerowany specjalnie dla Ciebie rachunek funduszu.
Podczas gdy algorytmy skanują indeksy giełdowe, Ty możesz cieszyć się widokiem swojego portfela w telefonie, ale... nie musisz. Pena automatyzacja i długoterminowy charakter inwestycji dają Ci spokój i czas na realizację Twoich pasji.
Pasywne inwestycje z automatycznym odwzorowywaniem składu wybranego rynku sprawiają, że fundusze ETF są rozwiązaniem nowoczesnym, niskokosztowym i inteligentnym. Czyli dokładnie takim, jakie lubisz.
Inwestycje w fundusze ETF najlepiej sprawdzają się w długofalowej perspektywie. Wynika to z cykliczności rynków, przepływu kapitałów po świecie i wielu innych czynników, które sprawiają, że choć w danym momencie wybrany indeks lub spółki zniżkują (i ta bessa może utrzymywać się przez dłuższy czas), to w tym samym czasie wartość innych aktywów rośnie, a za kilka miesięcy sytuacja może wyglądać już zupełnie inaczej.
Inwestycja w fundusze ETF jest doskonałym narzędziem do długoterminowego lokowania oszczędności, przy założeniu, że zgromadzony majątek wykorzystasz w przyszłości. Jeśli masz 20 czy 30 lat i martwisz się tym, z czego będziesz utrzymywać się na emeryturze, możesz już dziś zainwestować swoje pierwsze 100 zł (na platformie Moon respektujemy wpłaty już od 50 zł), by przez kolejnych 10, 15, 20 czy 30 lat zwiększać swoją inwestycję (regularnie bądź okazjonalnie), a na emeryturze zwiedzać świat i rozpieszczać wnuki.
Spodziewasz się dziecka? Zacznij już teraz myśleć o jego edukacji. Czesne na studiach na lepszych i najlepszych światowych uczelniach nie jest niskie, jednak jeśli zaczniesz odkładać na nie już dziś, a dodatkowo pomnożysz swoje oszczędności inwestując w fundusze ETF, z dumą patrzeć będziesz jak Twoje dziecko rozwija swoje pasje, a już wkrótce odbiera dyplom najlepszej uczelni w Europie, Australii czy w Stanach.
Prawdziwe majątki buduje się latami, a by spełnić marzenia potrzebujesz przede wszystkim samodyscypliny, która pozwoli Ci na regularne oszczędzanie i inwestowanie.
Zastanawiasz się, jak zacząć inwestować w fundusze ETF? Wszystko zależy od tego, ile czasu chcesz na to poświęcić i jak rozległa jest Twoja wiedza na temat światowego rynku inwestycji.
Najprostszym sposobem na zakup tego typu funduszu, jest skorzystanie z takiej platformy internetowej jak Mooninvest.pl, która oferuje możliwość szybkiego założenia konta (otwarcie konta jest bezpłatne), weryfikację tożsamości użytkownika online oraz zakup tytułów uczestnictwa funduszu ETF.
Zobacz, jak zacząćNiezależnie od tego kim jesteś, czym zajmujesz się na co dzień, jaką wiedzę na temat rynku akcji posiadasz i ile pieniędzy masz do zainwestowania, proste i szybkie inwestycje w fundusze ETF, dają Ci możliwość dołączenia do grona światowych inwestorów. Zobacz, jakie to łatwe z Moon!
Jak zaoszczędzić na emeryturę i spędzić ją na własnych zasadach? Przeczytaj i oszczędzaj!
Dochód pasywny stałe źródło zysku, które nie wymaga od nas zaangażowania pracy ani czasu. Czy jednak nie brzmi to jak mrzonka? Czy istnieją naprawdę w pełni pasywne źródła dochodu?
Podróż dookoła świata to niezapomniana przygoda i wspaniałe doświadczenie, które pozostaje w pamięci na całe życie. Jeśli marzysz o takiej podróży, już dziś pomyśl o tym, skąd pozyskać środki na jej sfinansowanie.